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发表于 2012-8-22 11:20 | 显示全部楼层 |阅读模式
本帖最后由 刑警一中队 于 2016-1-21 16:19 编辑

佳节临近,进入电信诈骗高发期。温馨提醒各位,电信诈骗不仅有针对人们贪财逐利心理的诈骗,还有针对人们情义救助心理、惧损避害心理的,让人防不胜防。老人家是电信诈骗受害较多的一个群体,家中有老人的市民可将其给老人们,如果接到疑似诈骗短信或电话,可对照本文对号入座。
一、常见的十七类电信诈骗模式:
1、涉案类诈骗
骗子冒充“公、检、法、社保、医保”等国家机关工作人员,利用来电任意显示功能,以涉嫌“洗钱、电话欠费、包裹涉毒、医保卡信息泄露或医保卡大量购买药物涉嫌套现”等理由,谎称因办案需要,要求事主将钱款转到骗子提供的所谓“安全账户”。
防范建议:
遇到此类情况,当事人一定要保持冷静,应及时与家人、亲友商量。公安局、检察院、法院、社保、医保等国家机关工作人员履行公务,在向公民询问情况时,应持相关法律手续当面询问当事人并制作相关笔录,绝不会通过电话询问。目前公安局、检察院、法院等部门均未以“国家安全账户”为名义设立银行账户。所以,当有人自称是上述机关工作人员打电话告知你涉嫌某种犯罪,并要求你将存款转存到所谓的“安全账户”以进行核实、保全资金的,都是诈骗行为,切勿上当。
2、退税类诈骗
骗子冒充有关机关工作人员打电话或发短信联系事主,谎称根据国家最新出台的政策,事主可享受购房、购车退税,并留下所谓“服务电话”,以交纳手续费、保证金等名义,诱导其到ATM机进行假退税真转账的操作。
防范建议:
拒绝退税诱惑。税务部门退税时,会通过报纸、电视等媒体进行公告,而不会以电话方式通知。当接到此类电话时,即可认定是诈骗行为。
3、救急类诈骗
骗子冒充当事人同学或亲属的领导、朋友等,打电话、发短信联系当事人,以“在外地发生车祸需花钱救人”、“嫖娼被抓需缴纳罚款”、“子女在外遭绑架需交钱赎人”等为名,通过银行转账方式骗取钱财。
防范建议:
当接到子女、亲属被绑架、突发疾病、遭遇车祸等电话时,当事人首先要保持冷静,不要被对方营造的紧张气氛所迷惑,应及时核实,或通过公安、医院等部门了解对方所说情况的真实性。即使一时无法确认,也不要贸然向对方汇款,防止上当受骗。
4、“教育退费”类诈骗
这种诈骗一般在开学后实施,具有一定的阶段性,多发于7-10月。骗子通过拨打电话,冒充教育、财政或劳动部门的工作人员,打着“发放扶贫助学金”、“返还义务教育费”、“学校补助款”等幌子,以将助学金、教育费转至受害人银行卡为名,诱骗被害人到银行ATM机上按其指令操作,以此诈骗被害人银行卡内的资金。
防范建议:
广大居民群众接到这样的电话,最好的办法就是马上挂断,或者向当地教育主管部门咨询后再作定夺,切勿听信他人的指示随意汇款。
5、虚假荐股类诈骗
骗子使用虚假网站、电话、短信,声称掌握股市内幕信息或庄家动态,可以推荐牛股,赚取高额利润。一旦股民相信并与之联系,再以佣金、服务费或加入学习班等方式,骗取股民资金。
防范建议:
凡以入会、提成为名,为股民提供优质股票信息的公司和网站,均系非法网站;让股民先掏钱后提供牛股信息的,多半不可信。
6、新生儿出生补贴类诈骗
诈骗分子窃取受害人孩子出生信息如:出生时间,在哪家医院出生及孩子父母双方姓名,假冒医院或卫生局工作人员通过短信或打电话给事主,谎称新生儿可以享受补贴金,并提供所谓财政部门电话让事主进行咨询。一旦事主拨打其提供的电话,不法分子即假冒财政部门工作人员以确认补贴是否到账为由,诱使事主前往银行自助设备进行查询,借机通过电话控制事主进行转账操作,骗走钱财。
防范建议:
广大居民群众接到这样的电话,最好的办法就是马上挂断,或者向当地卫生主管部门咨询后再作定夺,切勿听信他人的指示随意汇款。
7、银行卡类诈骗
骗子用手机群发“银行卡刷卡消费”、“信用卡透支”等信息,并声称若有疑问建议咨询所谓“银联中心”服务电话。当事人一旦与之联系,对方会设计连环电话,在取得当事人信任后,让其将银行卡内的钱汇入某账号,骗走钱财。
防范建议:
遇到此类情形,当事人要直接咨询银行对外公布的客服电话。凡以种种借口要求你通过ATM柜员机去操作所谓“远端保全措施”、“开通网上银行”、“修改磁条”等项目的,即可认定是诈骗行为。
8、贷款类诈骗
骗子以“提供无担保、低息贷款”为诱饵,发布虚假信息,并留下联系电话。当事人与之联系时,对方则声称贷款需先支付保证金或部分利息,当事人按其要求汇入指定账户以后,对方又要求交纳“个人安全费”等费用,步步下套,骗取钱财。
防范建议:
正规贷款会对个人信用严格审查,不会在贷款发放之前以任何形式要求您先行支付利息和担保金。凡有以上行为的网站,均涉嫌贷款欺诈行为。
9、假冒房东类诈骗
犯罪分子冒充房东给受害人发短信,让受害人将房屋租金打到指定账户,部分租房受害人信以为真,将钱汇款转账后发现被骗。
防范建议:
收到此类短信要提高警惕,一定要通过电话和房东本人核实清楚后在汇款转账。
10、消费类诈骗
骗子在网上设置“钓鱼网站”,以“购物、购车票、购飞机票”等名义,用虚假网站及网页设置的银行链接图标,盗取网民的网银账号,骗取网民钱财。
防范建议:
正规的购物网站会通过诸如“支付宝”、“财付通”、“安付通”等网上第三方支付平台来交付款项。一般情况,若对方避开网上支付平台,诱使购物者直接通过银行转账或到银行直接打款到其提供的银行账号,一般为诈骗。不要轻易以汇款或转账的方式购买网上的商品,特别是明显比市场价格便宜的商品。选择网上购物时,一要选择知名的正规网站,二要考查商家诚信,三要选择货到付款方式。
11、中奖类诈骗
骗子通过邮件、电话、短信群发等途径向当事人发送虚假中奖信息,并要求当事人回复某电话。当事人拨通电话后,骗子通过“核实身份确认中奖”的手段,要求当事人缴纳“公证费、手续费、保证金、税费”等一系列费用进行诈骗。
防范建议:
正规机构、正规网站组织抽奖活动,不会让中奖者“先交钱,后兑奖”;对方提出必须先支付手续费、税款时,可询问能否从应得奖金中扣除后直接兑奖。若对方不肯,肯定是“中奖诈骗”。
12、QQ号类诈骗
骗子事先通过盗号软件和强制视频软件盗取QQ号码使用人的密码,并录制对方的视频影像,随后登录盗取的QQ号码与其好友聊天,并将所录制的QQ号码使用人视频播放给其好友观看,以骗其信任,最后以急需用钱为名向其好友借钱,从而诈骗钱财。
防范建议:
当事主遇有在QQ聊天过程中向自己借钱的情况时,如果对方要求视频通话,一定确定对方视频图像是否是实时的,让对方挥挥手、做个动作、说句话就可以验证,网络延时或者没有话筒等借口都不要相信。特别是现在网络通讯非常便捷,一定要注意QQ账户的安全。切勿将本人证件号码、账号、银行卡、密码等重要信息通过邮箱、QQ网上传递。QQ密码被盗后,要及时通知QQ网友。并尽量避免在网吧等公共场所使用网上电子商务服务。在国外上学的同学,最好给父母留存一个紧急联络电话,不要将网络通讯工具作为唯一的联络方式。
13、招工类诈骗
骗子利用高校学生经验少、急于赚钱补贴生活或急于就业的心理,以招收校园代理或招工,给在校生提供勤工俭学或就业机会为由,采取先付款后发货或者收取就业押金、办理健康证、培训费等方式实施诈骗。
防范建议:
遇到以返利、高额回报为诱饵招聘的,一定要通过正规客服电话进行咨询,确认是否有招聘信息,不要因小失大。一旦遇到需要交“保证金、服装费、培训费”的招聘信息,多半是骗局,应及时报警,同时向登记招聘信息的网站进行投诉。
14、求子、婚介类诈骗
骗子以短信、网络、街头张贴广告等途径发布重金求子、婚姻介绍等信息,以交公证费、面试费、介绍费等名义,让受害人向其提供的账户上汇款。
防范建议:
此类诈骗主要是利用人的贪婪心理来行骗,只要大家牢记“天上不会掉馅饼”,拒绝骗子设下的诱惑陷阱,就会避免财产损失。
15、为淘宝网店代刷信誉等招聘兼职类诈骗
此类案件受害人多是20-30岁左右的年轻人,骗子抓住受害人爱上网又急于赚钱的心理特征,主要通过两种手段进行诈骗:第一种是以“为淘宝店主提供刷信誉及刷钻”为名,后以收取服务费、保证金等,让店主直接转账汇款,以此诈骗;第二种是以提供为淘宝网店代刷信誉兼职,谎称受害人购买其钓鱼网站上的点卡,并给予好评以提升网店信誉,然后会退还本金并获取1%-5%的提成为由,从中诈骗受害人的购物款。
防范建议:
《淘宝规则实施细则》中有详细的规定,刷信用属于违规行为,淘宝网明令禁止通过虚假交易提高信用度的行为。网上宣称可以通过刷钻获得报酬的,绝大部分都是诈骗行为。不要相信那些打着炒作信用之名行诈骗网店之实的外部网站。
16、出售考试作弊工具或考试答案类诈骗
骗子以各种考试为契机,向考生及家长发送手机短信,内容为“2012年公务员独家呈现,考场原题+答案,内部渠道,通过率100%,QQ:******”。如考生及家长加此QQ为好友,对方会发送一个网站供您浏览,此网站内容极具欺骗性,考生及家长易受骗“入套”。
防范建议:
考生和家长不要购买、使用非法生产、销售的各种所谓“高科技考试作弊器材”,不要相信网上出售所谓“公考试题、答案”,以免上当受骗。
17、“猜猜我是谁”方式诈骗
犯罪份子通过不法手段获悉受害人的姓名及电话号码,打通受害人电话后以“猜猜我是谁”的形式,顺势假冒受害人多年不见的朋友,谎称其到受害人所在地的附近遇到交通事故赔钱、生病住院等“急事”,以借钱解急等形式,并叫受害人将其打到指定的银行账户上,以此骗取钱款。
防范建议:
嫌疑人打电话以“猜猜我是谁”升级版的方式让受害人产生误解,以为对方正是自己的老板,或是近期需要找人帮忙的单位领导,进而落入嫌疑人圈套。嫌疑人以“借钱”“包红包”等方式,骗受害人转账汇款。市民遇到类似情况时,一定要先打电话确认,对于陌生来电提出“汇钱”要求的,一律谨慎对待,以防上当受骗。
二、十招植入手机木马!
今年某日,居民林某接到一条陌生短信:“看一看,林某你做的好事,网址XXXXX。”林某随即点击了该短信中的网址链接。随后林某突然发现自己一直随身携带的2张银行卡里的7万余元钱被人转走,随即向警方报案。经查,该犯罪团伙由专人负责给不特定多数人手机发送短信,短信格式统一为“姓名+看看你干的好事+木马程序网址”。若受害人点击该类短信中的网址链接,受害人手机将被植入木马程序。随即,木马程序将会自动将受害人手机内存储的通讯录、短信记录等重要信息发送给犯罪团伙事先指定的一个邮箱内。
犯罪团伙将有专人对短信记录进行筛查,查看是否有被害人身份证号、银行卡号等重要信息。获得此类信息后,犯罪团伙将配合手机木马截获传回的银行验证码,通过第三方交易平台对受害人银行卡进行盗刷,逐步转移走受害人资金。
今年以来,通过传播种植手机木马实施盗窃网银资金类案件的发案率呈上升趋势。此类案件中,犯罪分子为获取不法利益,向不特定多数人发送具有欺骗性内容的短信,诱惑收信人点击短信中木马网址链接以植入手机木马,从而窃取手机中的相关信息,对其银行资金等实施盗窃。为提高人民群众防范意识,有效保护人民群众财产安全,重庆警方根据此类案件的短信内容,归纳出以下10种作案手法:
一、冒充移动客服10086以积分兑换、感恩回馈、话费余额不足等方式种植木马。
此类案件中,犯罪分子通过技术手段伪装成移动客服10086向不特定多数人发送短信,以通知客户积分兑换、感恩回馈、话费打折等方式,诱惑收信人点击木马网址。诈骗短信中所提供的链接地址多为含有10086或l(字母L的小写)0086等字段的地址,令收信人误以为是官网链接而进行点击。例如:“因您的积分没有兑换即将失效清零,请及时登陆移动商城XXXXX(代替链接地址,以下均同)下载安装客户端兑换257元现金礼包【中国移动】”。
二、冒充银行客服以积分兑换、电子密码器失效等方式种植木马。
此类案件中,犯罪分子通过技术手段伪装成银行客服如:95588、95533等,向不特定多数人发送短信,以提醒客户积分兑换、电子密码器到期等方式,诱惑收信人点击木马网址。诈骗短信中所提供的链接地址大多系仿照银行官网地址申请,网址中含有ICBC、CCB等银行简称或者95588、95533等银行客服电话,令收信人误以为官网进行操作。例如:“建行喜讯通知:您使用我行账户积分已满10000分可兑换5%的现金,请登录手机网XXXXX兑换,逾期失效【建设银行】”。
三、冒充同学、好友、同事以聚会照片、整理的资料、帮忙查看合同等方式种植木马。
此类案件中,犯罪分子往往以熟人之间日常聊天的语气,称“整理了同学聚会的照片”、“发点东西留念”、“推荐个很不错的网站”或者“帮忙审看一下合同/资料”等方式,诱惑收信人点击木马网址。部分案件中,由于犯罪分子通过非法渠道获取了手机机主的信息,会在短信称呼机主的名字,从而增加欺骗性。例如:“某某某,这是之前的聚会照弄好了,手机直接点击地址安装激活查看XXXXX”、“某某可能以后不会见面了,发些东西给你留念,点击XXXXX收取”。
四、以爆料、恐吓等方式种植木马。
此类案件中,犯罪分子往往以威胁恐吓的语气,声称“你老公/老婆有外遇了”、“瞧你做的好事”或者“你朋友的手机中木马了,有照片”等,诱惑收信人点击木马网址链接。例如:“某某某我是某某某,你们在外面搞的事都发在网上去了,你自己看看,网址XXXXX”。
五、冒充学校或教师以学生查看成绩、平时表现等方式种植木马。
此类案件中,犯罪分子冒充学校教师,以提供给学生家长查询孩子成绩、平时表现的网址的方式,诱惑收信人点击木马网址。个别案件还会利用特殊时间节点冒充高考、期末成绩查询网址进行诈骗。例如:“某某某家长,为了新学期提高孩子的成绩,请下载查看上学期各项表现XXXXX以促进学习”。
六、言语刺激收信人的方式种植木马。
此类案件中,犯罪分子在通过非法渠道获取手机机主的信息后,声称与机主的老公/老婆真心相爱,有照片为证,诱惑收信人点击木马网址。例如:“XXX,我是你老公女朋友,我爱上你老公了,我要和他结婚!这里有我和他的照片,不信你还是自己去看吧。地址XXXXX”。
七、利用彩信种植木马。
此类案件中,犯罪分子往往发送一张图像较小或者比较有诱惑力的照片,手机持有人点击查看后会自动跳转至含有木马病毒的网址。
八、以购物返礼、降价促销等方式种植木马。
此类案件中,犯罪分子通过假冒京东、淘宝等商家进行购物返礼、积分兑换或者谎称自己有某某物品,因资金周转等原因降价甩卖等方式,诱惑收信人点击木马网址。例如:“【京东】亲,忘记领取了吗?最后一次通知,点击XXXXX即可领取价值198元手表一块,邮资自理”。
九、以代办大额信用卡的方式种植木马。
此类案件中,犯罪分子声称可以办理大额度信用卡,将木马链接伪装成信用卡申请协议等文件,诱骗收信人点击安装。
十、以通知交通违法的方式种植木马。
此类案件中,犯罪分子以提醒收信人交通违法并提供违法照片链接的方式,诱惑收信人点击木马网址。
另外,犯罪分子往往还会利用通过不法渠道获取的公民个人信息(如手机号码关联的机主姓名、房产、机动车等)实施犯罪活动,令人防不胜防。
警方提示:收到类似短信后,如果发信人自称为机主的亲友,建议第一时间拨打该亲友常用电话进行核实;如果发信人自称为某企业或部门,建议通过该企业或部门的官方网站或官方客服电话进行核实;如果发信人为陌生人,建议不要打开相关链接。总之,诱骗方式花样百出,防骗方式只有一招——多方验证,谨慎点击。
三、这七招能助你保护资金安全
1、公检法等部门根本不存在所谓的“安全账户”,办案有严格程序规定,不会在电话里要求转账。
2、诈骗者可通过改号软件将来电显示为任何电话号码,接到可疑电话应直接拨打相关部门电话核实或向110报警咨询,千万不要根据电话提示去操作。
3、在接到涉嫌诈骗的电话、短信时,不要惊慌,要多向身边人交流沟通,涉及亲戚、朋友、领导的,应及时拨打电话核实。
4、做好自身防范的同时,积极向亲朋做好宣传,特别是要让平时独自在家的中老年人等注意防范。
5、注意保护个人资料信息,不可随意注册、填写自己的身份、手机号码、银行卡号等私人信息。
6、无论骗子的手段如何花样百出,最后目的都是索要钱财,只要大家不轻信、不转账、不汇款,就能最大程度地避免被骗。
7、不要有“贪图便宜”、“一夜暴富”、“天上掉馅饼”的心理。
四、这九条秘籍助你防范电信诈骗
1、“验证码”谁都别给
银行、支付宝等发来的“短信验证码”是极其隐秘的隐私信息,且通常几分钟之后即自动过期,所以不得向任何人和机构透露该信息。
2、手机不显号码,别接
目前,除极少数军政方面人士还拥有“无显示号码”电话之外,任何政府、企业、银行、运营商等机构均没有“无显示号码”的电话,所以今后再见到“无显示号码”来电,直接挂断就好。
3、闭口不谈卡号和密码
无论电话、短信、QQ聊天、微信对话中都绝不提及银行卡号、密码、身份证号码、医保卡号码等信息,以免被诈骗分子利用。
4、有些号不能接但能打
为了防止遇上诈骗分子模拟银行等客服号码行骗,遇上不明来电可选择挂断后,再主动拨打相关电话(切勿使用回拨功能),这样可以保证号码的准确性。
5、钱财只能进不能出
任何要求自己打款、汇钱的行为都得长心眼,警方建议如需打款可至线下银行柜台办理,如心中有疑惑,可向银行柜台工作人员咨询。
6、陌生证据莫轻信
由于个人隐私泄露泛滥,诈骗分子常常会掌握用户的一些个人信息,并以此作为证据,骗取用户信任,此时切记要多长个心眼—— —绝不轻易相信陌生人,就算朋友家人,如果仅仅是在网上,也不可轻信。
7、钓鱼网站要提防
切不可轻易信任那些看上去与官方网站长得一模一样的钓鱼网站,中病毒不说,还可能被直接骗走钱财,所以在登录银行等重要网站时,养成核实网站域名、网址的习惯。
8、新鲜事要注意
诈骗分子常常利用最新的时事热点设计骗局内容,如房产退税、热播电视节目等都常常被骗子利用。如果不明电话中提及一些你从未接触过的新鲜事,也切莫轻易当真。
9、拿不准就打110打110无疑是最可靠的咨询手段,虽然麻烦了警察,但必要时候仍可以采取这种手段。
让咱老百姓不要上当骗,同时我们自己也要识别骗了的高明骗局,以免上当!如果掉入不法份子所设置的陷阱,要及时采取措施,尽量减少损失。发现上当受骗不要有侥幸心理,应当迅速保存涉案证据,并及时报案。

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发表于 2012-8-22 11:22 | 显示全部楼层
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    [LV.9]以坛为家II

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    小心!
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    发表于 2012-8-22 11:28 | 显示全部楼层
    谢谢!吾们知道了!
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    发表于 2012-8-22 11:30 | 显示全部楼层
    谢谢警官!
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    没有钱,什么样的骗局都妄想。
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